بررسی و مقایسه تکنیک های داده کاوی برای کشف کلاه برداری در پرداخت های الکترونیکی: بررسی موردی داده های تراکنش های pos

کلاه برداری نقشی گسترده در همه جنبه های روابط بشری در سراسر دنیا دارد. هرچند که توسعه و فراگیری تکنولوژی مدرن انجام امورات روزانه را ساده تر کرده است اما زندگی افراد را نیز بیشتر در معرض آسیب های ناشی از کلاه برداری قرار داده است. پرداخت های الکترونیکی که بخش اصلی این تحقیق را به خود اختصاص داده است، نیز به عنوان یکی از قسمت های مهم و جدایی ناپذیر در تجارت الکترونیکی زیان های عمده ای از کلاه برداری در سال های اخیر دیده است. تاثیرات منفی کلاه برداری های الکترونیکی در تجارت الکترونیک، موضوع کشف و مقابله با آن را به یک ضرورت حیاتی تبدیل کرده است. داده کاوی به عنوان یکی از ابزارهای اصلی در کشف کلاه برداری در این پایان نامه مورد استفاده قرار گرفته است. در اینجا ضمن بررسی و مقایسه روش ها و تکنیک های مختلف داده کاوی برای کشف کلاه برداری، نشان داده شده است که روش ها و معیارهای مرسوم در کشف کلاه برداری کافی نیستند و در عوض با ترکیب چندین روش با هم و یا بکارگیری چندین معیار و از جمله معیارهای مبتنی بر هزینه نتایج شفاف تر و بهتری به دست می آید. تکیه بر تنها یک روش کشف کلاه برداری به هیچ وجه توصیه نمی شود زیرا ماهیت یک تراکنش کلاه بردارانه ممکن است بسیار پیچیده باشد. از نرم افزار کلمنتاین که یک ابزار مشهور داده کاوی است، برای اجرا، بکارگیری و سنجش مدل های مختلف استفاده شده است. مدلی ترکیبی در انتها معرفی شده است که بر اساس یک مجموعه داده دودویی عمل می کند و نتایج بدست آمده از آن به مراتب از نتایج مدل های مرسوم بهتر است. مجموعه داده دودویی طی یک فرایند که در متن تحقیق آمده است از مجموعه داده جدید بدست می آید.